Tầm quan trọng của chứng chỉ quỹ là gì? đối với các nhà đầu tư tài chính tại Việt Nam liệu đây có phải là cách đầu tư tốt hay không, tất cả sẽ có trong bài viết này nhé! bạn đừng bỏ lỡ đấy!
Chứng chỉ quỹ là gì?
Chứng chỉ quỹ là loại chứng khoán xác nhận quyền sở hữu của nhà đầu tư đối với một phần góp của quỹ đại chúng.
Hiểu đơn giản thì chứng chỉ quỹ cũng giống như cổ phiếu của một công ty bởi nó là bằng chứng xác nhận quyền sở hữu, hưởng lợi nhuận trên phần vốn góp và đặc biệt được niêm yết trên thị trường chứng khoán để mua bán giữa các nhà đầu tư
Phân biệt cổ phiếu và chứng chỉ quỹ
| Chứng chỉ quỹ | Cổ phiếu |
| Chứng chỉ quỹ là phương tiện để thành lập quỹ đầu tư chứng khoán mà ngành nghề hoạt động chính là đầu tư chứng khoán | Cổ phiếu là phương thức huy động vốn của một công ty kinh doanh một vài ngành nghề cụ thể |
| Nhà đầu tư sở hữu chứng chỉ quỹ không có quyền biểu quyết hay quản lý công ty. Mọi quyền hành đều do công ty quản lý quỹ quyết định. | Người sở hữu cổ phiếu phổ thông có quyền được biểu quyết hay quản lý công ty |
| Chứng chỉ quỹ thì bạn sẽ không phải làm mà do công ty quản lý quỹ thay mặt NĐT thực hiện. | Khi đầu tư riêng lẻ vào cổ phiếu hay trái phiếu thì NĐT chủ yếu dựa vào sự đánh giá chủ quan của bản thân để đưa ra quyết định đầu tư. |
Đầu tư chứng chỉ quỹ là gì?
Đầu tư chứng chỉ quỹ là việc nhà đầu tư dùng tiền của mình, góp vốn hình thành nên quỹ đầu tư đại chúng (quỹ mở). Sau đó nhận lại một chứng chỉ quỹ làm bằng chứng rằng nhà đầu tư đã góp vốn vào quỹ. Khi sinh lời thì sẽ tiến hành chia số tiền này tương ứng với số tiền đã đóng góp ban đầu theo quy định.
Nguyên tắc hoạt động của quỹ đầu tư chính là đa dạng hóa kênh đầu tư, không tập trung vào một sản phẩm nào. Từ đó đảm bảo được khả năng sinh lời cũng như giảm thiểu rủi ro ở mức thấp nhất. Mang lại cảm giác an toàn cho nhà đầu tư
Các nguyên tắc khi tham gia đầu tư chứng chỉ quỹ ở Việt Nam
Lựa chọn đơn vị đầu tư uy tín
Thị trường đầu tư tại Việt Nam có nhiều công ty quản lý quỹ uy tín. Mỗi công ty lại có các quỹ đầu tư khác nhau. Lựa chọn quỹ đầu tư đại chúng ở đâu cũng là bước đi hết sức quan trọng đối với mỗi nhà đầu tư. Nhà đầu tư sẽ thích lựa chọn các công ty có nhiều chuyên gia có kinh nghiệm lâu năm trong đầu tư chứng khoán.
Nghiên cứu phân tích thị trường
Dù không cần quá nhiều về kiến thức của chứng khoán tuy nhiên bạn cũng cần nắm được những kiến thức cơ bản về dòng tiền của mình sẽ được đầu tư vào đâu, sản phẩm nào. Đánh giá xem sản phẩm đó có khả năng sinh lời hay không từ đó lên kế hoạch đầu tư lâu dài
Ở chứng chỉ quỹ thì các bước phân tích, nghiên cứu thị trường sẽ được công ty quản lý quỹ làm tuy nhiên bạn cũng cần biết từ đó mới tin tưởng giao tiền cho họ
Điền đơn đăng ký
Đây là bước quan trọng nếu bạn muốn tham gia giao dịch chứng chỉ quỹ. Thông thường mỗi công ty sẽ đều có mẫu đơn đăng ký khi tham gia, nhà đầu tư chỉ cần làm theo.
Hồ sơ đăng ký chứng chỉ quỹ cần chuẩn bị gồm:
Thông tin cá nhân
Căn cước công dân/chứng minh thư
Đơn đăng ký theo quy định của từng công ty
Sau bước đăng ký mở tài khoản bạn sẽ được tư vấn lựa chọn hình thức đầu tư. Các công ty quản lý quỹ cho phép nhà đầu tư đăng ký đầu tư định kỳ (SIP)
Đặt lệnh
Khi đăng ký mở tài khoản thành công nhà đầu tư có thể thực hiện mua bán, chuyển đổi chứng chỉ quỹ theo nhu cầu của mình. Bạn chỉ cần nộp đơn đăng ký trực tiếp trên tài khoản giao dịch hoặc tại quầy giao dịch.
Đối với đăng ký mua chứng chỉ quỹ thì bạn cần có giao dịch tối thiểu là 500.000 đồng thời gian xác nhận giao dịch là ba ngày. Giá mua được xác định
Các chứng chỉ quỹ ở Việt Nam
Chứng chỉ quỹ ở thị trường Việt Nam chia làm 2 loại là: quỹ ETF và quỹ mở
Quỹ ETF có những đặc điểm sau:
+) Chiến lược đầu tư mô phỏng chỉ số chiến lược đầu tư thụ động
+) Giá của chứng chỉ quỹ được xác định bởi các giao dịch trong ngày và được giữ bám sát theo giá trị tài sản ròng/đơn vị quỹ
+) Giao dịch: dễ dàng mua bán trên sàn chứng khoán
+ Số vốn đầu tư tối thiểu: bạn cần mua từ 100 CCQ trở lên
+) Phí quản lý: thấp từ 0,5 – 1%NAV/năm
